FinCEN предложила новые правила регулирования криптовалютных кошельков

Американская сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложила обязать банки и финансовые учреждения предоставлять отчетность о транзакциях с любых криптовалютных кошельков.

У документі, озаглавленном «Требования для определенных транзакций с конвертируемыми виртуальными валютами или цифровыми активами», предлагается обязать банки предоставлять отчетность о транзакциях, принятых или посланных на «нераспределенные или другим образом размещенные кошельки». То есть, под эти правила попадают даже кошельки, размещенные пользователем на своем домашнем компьютере.

Согласно правилам, банки и другие финансовые учреждения должны запрашивать идентификацию пользователя криптовалютного кошелька в случае, если объем транзакции превышает $3 000. Если же сумма операции превышает $10 000, то отчетность нужно предоставить в FinCEN. В декларации необходимо указать всю информацию о транзакции, включая имена и физические адреса участников операции.

Крім того, документ определяет порядок «структурирования» транзакций — это позволит отслеживать разбиение крупных операций на мелкие, чтобы обойти требования по отчености.

В конце октября ФРС и FinCEN предложили
снизить порог регистрации денежных переводов за пределы , в том числе для криптовалютных транзакций.


Свіжі новини криптовалюта на сьогодні ...

Биржа Huobi Global сотрудничает с регулируемым платежным сервисом BCB Group для добавления поддержки расчетов мгновенных платежей в фунтах стерлингов и ...
Докладніше ...
Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) планирует представить в 2021 году два консультационных документа по регулированию криптоактивов. Агентство финансового регулирования особой ...
Докладніше ...
Как рассказала первый зампред Центробанка Ольга Скоробогатова, появление цифрового рубля поможет компаниям и гражданам России в осуществлении платежей, и снизит ...
Докладніше ...
Российский банк ВТБ выдал цифровую банковскую гарантию телекоммуникационному оператору МТС через платформу «Мастерчейн» на сумму 392 млн рублів. Мастерчейн представляет ...
Докладніше ...
Проведенный Bank of America опрос управляющих фондами показал, что биткоин сейчас получает больший приток капитала по сравнению с другими инвестиционными ...
Докладніше ...
Доверительный управляющий закрывшейся криптовалютной биржи QuadrigaCX согласует с судом дату фиксации курсов криптовалют для выплаты компенсаций. 26 января Ernst&Young (EY) ...
Докладніше ...
Майнинговая компания Genesis Mining объявила о запуске пилотного проекта по использованию избыточной энергии при добыче биткоина для обогрева теплиц в ...
Докладніше ...
Майнинговая компания Riot Blockchain протестирует новую технологию иммерсионного охлаждения для ASIC-майнеров в Техасе, чтобы улучшить решения для эффективной добычи в ...
Докладніше ...
Компания Microsoft совместно с консалтинговой фирмой Ernst&Young (EY) представили платформу на блокчейне, позволяющую управлять контрактами создателей контента и партнеров, занятых ...
Докладніше ...
Инвестиционный банк JPMorgan завершил внутридневную сделку РЕПО с использованием приложения на базе блокчейна, которое скоро будет запущено в коммерческое использование ...
Докладніше ...