ФРС США и FinCEN предложили ужесточить отслеживание криптовалютных транзакций

Федеральная резервная система и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложили снизить порог регистрации денежных переводов за пределы , в том числе для криптовалютных транзакций.

Согласно документу, ФРС и FinCEN предлагают изменить пороговые значения, при которых банки должны собирать и хранить информацию о денежных переводах. Регуляторы предлагают уменьшить это значение с $3 000 до $250 для любых переводов за пределы . Предложение также расширит определение «денег», которое будет включать в себя криптовалюты.

ФРС будет принимать общественные комментарии в течение 30 дней после публикации предложения в Федеральном реестре. Частные лица могут отправлять отзывы онлайн или по электронной почте. Отметим, что хотя у криптовалют нет статуса законного платежного средства, согласно предложению их все же можно использовать для передачи стоимости:

«Как правило, криптовалюты можно обменять мгновенно в любой точке мира через платежные P2P-системы, которые позволяют любым двум сторонам совершать транзакции напрямую друг с другом без необходимости в посредническом финансовом учреждении. Однако на практике многие люди хранят и передают криптовалюты, используя финансового посредника, например, «кошелек» или «биржу».

В документе указываются незаконные транзакции с использованием криптовалют, включая переводы группы хакеров из Северной Кореи Lazarus. Напомним, что весной CipherTrace опубликовала подробный анализ того, как хакеры Lazarus отмыли украденные криптоактивы более чем на $100 млн, обходя проверки KYC на криптовалютных биржах.

Согласно документам FinCEN, опубликованным в прошлом месяце, банк BNY Mellon обработал транзакции на $137 млн для организаций, связанных с криптовалютной пирамидой OneCoin.

Источник


Свежие новости криптовалют на сегодня ...

С 8 по 11 декабря 2020 года состоится Decentralized Economy Global Summit 2020 – четырехдневная онлайн&офлайн конференция с участием более ...
Подробнее ...
/
Во время выступления на заседании дискуссионного клуба «Валдай» премьер-министр России Михаил Мишустин заявил, что криптовалюты могут угрожать государству и банковской ...
Подробнее ...
/
Согласно отчету Всемирного совета по золоту, криптовалюты – пятый по популярности инвестиционный инструмент в России после банковских вкладов, иностранной валюты, ...
Подробнее ...
/
Генеральный директор аналитической фирмы Global Macro Investor Рауль Пал разместил ордер на продажу всего имеющееся у него золота, чтобы вложиться ...
Подробнее ...
/
Аналитик финансового конгломерата JPMorgan Chase считает, что институциональные трейдеры сыграли большую роль в недавнем снижении курса биткоина, и могут подтолкнуть ...
Подробнее ...
/
Доход майнеров Эфириума от комиссий за транзакции в октябре упал более чем в два раза по сравнению с сентябрем на ...
Подробнее ...
/
Сооснователь Layer1 Яков Долич потребовал через суд запретить его компаньону продажу электростанции стоимостью $20 млн. Суд удовлетворил ходатайство Долича. Речь ...
Подробнее ...
/
Агентство защиты информационных систем обороны США (DISA) начало изучать принципы работы управляемого блокчейна и готово взаимодействовать с фирмами, работающими в ...
Подробнее ...
/
Криптовалютная биржа Gemini сообщила о разработке сервиса Wrapped Filecoin (wFIL), который позволит использовать токены FIL в блокчейне Эфириума. В сообщении ...
Подробнее ...
/
По данным аналитической компании CipherTrace, убытки от криптовалютного мошенничества снизились в этом году, однако число преступлений в индустрии DeFi выросло ...
Подробнее ...
/